인터넷 상에서는 일반적으로 ATM을 통한 일일 천만 원 이하의 현금 인출이나 이체가 국세청의 감시를 피할 수 있다고 알려져 있지만, 이는 현실과 다를 수 있다는 경고가 나왔다. 김서희 세무사에 따르면, 이러한 소액 거래가 금융정보분석원의 자동 의심거래 보고 대상에서 제외된다 하더라도, 국세청은 이제 AI 기술을 도입하여 모든 금융 거래를 더욱 세밀하게 감시할 예정이다.
최근 몇 년간 금융범죄가 증가함에 따라, 소액 거래를 이용한 사기 행위도 더욱 빈번해지고 있다. 유튜브와 같은 온라인 플랫폼에서는 "1천만원 이하의 금융거래는 안전하다"는 내용이 지속적으로 검색되고 있으며, 일부 전문가들이 이를 재확인하는 듯한 발언을 함으로써 잘못된 정보가 확산되고 있다.
김서희 세무사는 “현금 거래에 대한 잘못된 정보로 인해 많은 사람들이 탈루와 탈세를 무의식적으로 저지르고 있다. 이들 대부분이 인터넷에 퍼져 있는 오해를 바탕으로 금융 거래를 하고 있음을 보았다”고 말했다. 국세청은 최근 PCI 시스템에 AI와 빅데이터 기술을 통합, 소득과 지출을 정확히 파악하고 자금의 원천까지 파악하여 탈루와 탈세를 체계적으로 추적할 계획을 발표했다.
이러한 기술적 발전은 국세청이 의심 거래를 보다 깊이 있게 조사하고, 연간 수천 건의 금융 거래 정보를 활용해 탈세와 탈루를 추적하는 데 큰 도움이 될 것이다. 김 세무사는 "실제로 저희 의뢰인 중 일부는 인터넷에서 얻은 정보를 바탕으로 큰 금액을 이체하다가 결국 거액의 가산세, 벌금, 증여세를 부과받는 사례가 많았다"고 경험을 공유했다. 이에 그는 모든 현금 이동 시 전문가의 상담을 통해 법적인 절차를 준수할 것을 강조했다.
택스쿨은 이와 관련해 '펀펀택스'라는 자금 출처 시스템과 협력하여 세무조사 통지를 받은 이들을 대상으로 무료 상담 서비스를 제공하고 있다. 이 서비스는 재산을 합법적으로 관리하고 이전할 수 있는 방법을 제공하여 금융 거래의 투명성과 정확성을 보장한다.
문의 및 상담 번호: 031-8068-6655
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